お疲れ様です。30代サラリーマン投資家の田中なゆたです。
今回は「目指せFIRE!2021年5月度!資産公開!」ということで資産の棚卸しを行いたいと思います!
5月の投資実績や配当実績、アセットアロケーションについてもまとめたいと思いますので、是非ともご覧ください。
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<目次>
投資実績21年5月
投資合計(目標投資額:20万円)
投資額:257,748円(投資信託、米国ETF)
売却額:303,925円 (日本株)
投資信託
132,000円を投資
<内訳>
楽天カードからの積立:5万円
スポット投資:5万円
投信の窓口(攻めのアクティブ投信):2万円
iDeCo:1.2万円
米国株
125,748円を投資
引き続き高配当株ETFのSPYD、HDV、VYMへスポット的に投資
今月は債券ETFの買い増しはせず、更なる高配当銘柄のARCC(エイリス・キャピタル)を15株購入。
※ARCCついては過去の記事でまとめたものがありますので、下記にリンクを貼ります!
BDC銘柄の魅力!米国超高配当株式! - FIREへの道‼︎30代サラリーマンの株式投資‼︎
日本株
売却:303,925円
すかいらーくホールディングスを200株売却(損切り)
1,520円(売却額)ー1,942円(購入額)=-422円
-422円×200株=-84,400円
※300株保有していたものを200株売却で現在は100株保有
増資が発表され株式が発行されることによる1株価値の目減り、今後の株主優待のコスト増、改悪のリスクなどから見切りを着けました…。
配当も0になっていますので、他の高配当銘柄に切り替えたいと思っています。
配当実績
5月受取金額:税引後157円(税引後1,43ドル 、因みに税引前は15,9ドル)
※為替レート:1ドル=109,82円で計算
※全てNISA口座からの配当となります。
米国ETF
AGG:4口保有(税引後0.62ドル、税引前0.69ドル)
LQD:3口保有(税引後0.69ドル、税引前0.77ドル)
BND:1口保有(税引後0.12ドル、 税引前0.13ドル)
前年との比較
今年の5月はわずかながら157円の配当がありました。
正直喜べる金額では無いですが、徐々に増やせるようにしたいと思います。
ただし、毎月均等に配当が必要というわけでも無いので、月毎のバラつきはやむなしと考えています。
来月は2020年の実績から1年で1番配当金が多い月となりそうなので、期待しています!
今までの累積配当金(2020年1月〜)
累積配当金は89,881円となりました。
資産額(4月→5月の推移)
この1ヶ月で資産が149,573円増加しました。(+0.8%)
4月末:19,552,750円→5月末:19,702,323円
※5月は車の税金と生命保険の引き落としがありましたが、無事に乗り越え15万円近くのプラスになりました!一先ずほっとしています。
これは保険を見直した効果もありますね!
資産推移の折れ線グラフは下記のようになりました。
私の個人資産2,000万円が目前です!(^_^)
今年に入ってからの資産の増加は125万円を越えています!良い調子です!
また、来月はボーナスの月ですので、6月で確実に2,000万円を越えます!
こだわりがある訳ではありませんが、3,000万円以上の資産を保有している家庭をアッパーマス層というようなので、いち早く目指せるように頑張りたいと思います。笑
ただし、妙な副業には一切手を出すつもりはありません。
たまに妙な副業の勧誘があるので、一文入れておきます。
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アセットアロケーション
現金を含む
現金
今月は投資を継続しながらも日本株を売却した為、一時的に増え、生命保険や自動車税を払っても前月と同額を維持している形です。
現金を除く
運用額は15万円の増加です。
徐々に米国株と投資信託の割合が増え、存在感を増してきました。
日本株
-24.5万円
30万円先を売却した上でもマイナス幅がそれ以下なのは、他の銘柄が値上がりしてくれているからですね。
いくつか欲しいなと思う銘柄がある為、この売却分で購入を考えています。
しばらくは状況を見ていようと思います。
今投資を考え注目している銘柄は、リコーリース、NTT、三菱商事です。
どれも高配当で有名ですよね!
投資信託
+20.5万円
今月は投資信託へ13.2万円の投資をしましたが、増加20.5万円です!
恐るべし!
米国株
+18.5万円
米国株へは今月、12.5万円投資していますが、増加は18.5万円です!
何だかんだで名が上がっていますね。
先月より為替レートが円安に振れていることも要因の一つです。
仮想通貨
-4,000円
5月は暴落しましたね…。
1,000円くらいの楽天ポイントを投資しましたが、マイナスになっています。
ただ、現金を投入している訳では無いので、これからも楽天ポイント投資を継続します!
配分の詳細
徐々に私の考えている理想形に近づいてきています!
特別問題ありませんので、このままの投資スタイルを継続します!
まとめ
5月はマーケットの乱高下が多く、どうなることかと思いましたがプラスで終えることができました。
今後もしばらく乱高下が続くことになりそうな予感がしますが、冷静に判断し投資を行っていきたいと思います。
※あくまで私個人の見解です。投資は自己責任でお願いします。
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目指せFIRE‼︎ 資産公開‼︎ 2021年4月‼︎ - FIREへの道‼︎30代サラリーマンの株式投資‼︎
目指せFIRE‼︎ 資産公開‼︎ 2021年3月‼︎ - FIREへの道‼︎30代サラリーマンの株式投資‼︎
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